En Estados Unidos, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) tiene la responsabilidad de recaudar los impuestos federales y asegurarse de que la gente cumpla las leyes fiscales. El IRS se encarga de procesar las declaraciones de impuestos, recaudar el dinero de los impuestos y distribuir las devoluciones de impuestos. En 2018, la agencia recaudó alrededor de 250 millones de declaraciones de impuestos y distribuyó reembolsos de impuestos por valor de casi 400.000 millones de dólares.
Muchas personas sólo piensan en el IRS durante la temporada de impuestos y mientras esperan recibir su reembolso de impuestos. Sin embargo, hay ocasiones en las que el IRS hace acto de presencia en otros periodos del año. Si la agencia cree que una persona o empresa no ha declarado suficientes ingresos, ha pagado de menos o no ha presentado una declaración cuando debería haberlo hecho, puede tomar medidas. Cuando esto ocurre, una persona o empresa puede necesitar servicios de resolución de impuestos para ayudar a resolver el problema, pagar los impuestos atrasados u obtener una exención fiscal.
¿Qué es la resolución fiscal?
La resolución de impuestos es el proceso de trabajar con el IRS y los profesionales de impuestos para encontrar una solución a sus problemas fiscales. El IRS puede tener un problema con su declaración de impuestos o la situación fiscal por algunas razones. Si usted tiene una declaración de impuestos complicada, por ejemplo, el IRS podría auditarlo para verificar que está declarando la cantidad adecuada de ingresos y reclamando deducciones legítimas. En algunos casos, el IRS podría creer que usted ha sub-declarado sus ingresos, y podría querer echar un vistazo más de cerca a su situación fiscal.
Otro ejemplo de un problema con el IRS ocurre cuando usted no declara sus impuestos durante varios años. Con el tiempo, el problema puede ser lo suficientemente grave como para que necesites ayuda externa para ponerte de nuevo en marcha y evitar que el IRS te cobre más de lo que debes.
Algunos de los casos en los que puede utilizar los servicios de resolución fiscal son:
Representación de la auditoría
Si recibe un aviso del IRS de que va a ser auditado, no se asuste. Aunque el proceso de auditoría puede parecer intimidante, no es algo por lo que tengas que pasar solo.
El IRS audita a los contribuyentes por una serie de razones, y sólo porque el IRS decide auditar a usted no significa que usted ha hecho nada malo. Contratar a un asesor fiscal profesional para que le ayude a elaborar una defensa de la auditoría puede ayudarle a estar seguro de que los resultados de la auditoría serán lo más precisos y justos posible.
Transcripción de la protesta
Hacienda también comete errores. A veces, cree que ganaste más dinero del que ganaste, o incluye los ingresos de un ex-cónyuge o un antiguo socio comercial con tus ingresos. Cuando esto sucede, usted tiene el derecho de estar en desacuerdo con el IRS y presentar pruebas para ayudarle a hacer su caso. Los profesionales de los impuestos pueden ayudarle a elaborar una protesta de transcripción, para que no tenga que pagar un dinero que no debe.
Deuda incobrable
¿Qué ocurre cuando la cantidad que debes a Hacienda es tan elevada que no puedes devolverla y seguir costeando los gastos razonables de la vida? En esa situación, no tienes que elegir entre tener un techo o pagar a Hacienda.
El IRS ofrece una forma de alivio cuando usted no puede pagar su deuda tributaria. Durante lo que se conoce como un estado "actualmente no cobrable", el IRS no tratará de cobrar la deuda que usted debe. El uso de los servicios de resolución de impuestos puede ayudarle a ver si usted califica para el estado y puede ayudarle a entender los beneficios e inconvenientes de su uso.
Sanciones fiscales
El IRS tiende a cobrar intereses y multas fiscales cuando los individuos o las empresas pagan sus impuestos tarde o no pagan en absoluto. Afortunadamente, hay algunos casos en los que el IRS renuncia a la multa. Las empresas de resolución de impuestos pueden ayudarle a determinar si usted es elegible para la reducción de la pena de impuestos y ayudarle a través del proceso de decidir si usted califica para la exención de la pena.
Declaraciones no archivadas
Se espera que presente una declaración de impuestos cada año, pero en algunos casos, la vida y otras circunstancias pueden impedirle presentarla. Cuando esto sucede, el IRS puede adivinar cuánto debe en base a los documentos que ha recibido, como los formularios W-2 y 1099. Una empresa de asesoramiento fiscal puede ayudarle a preparar las declaraciones de años anteriores. También puede ayudarle a presentar las declaraciones actuales y trabajar con usted para elaborar un plan fiscal para el futuro.
Pago de impuestos atrasados
En caso de que deba impuestos atrasados, es posible que no pueda pagar la totalidad de la cantidad adeudada en un solo pago. Parte de la resolución de impuestos implica la evaluación de sus declaraciones para asegurarse de que usted es responsable de los impuestos atrasados que se le cobran. También puede incluir la colaboración con el IRS para elaborar un plan que haga más manejable el pago de los impuestos que debe.
Compromiso con Hacienda
Hay casos en los que el IRS está abierto a comprometerse con los contribuyentes. Si usted debe una cantidad considerable y no puede pagarla, el programa de Oferta de Compromiso del IRS podría aceptar un pago inferior a lo que debe.
Llegar a un acuerdo con el IRS puede ser complicado, ya que la agencia no suele aceptar solicitudes de reducción de pagos. Trabajar con un consultor de impuestos puede ayudarte a ver si el compromiso con el IRS te ayudará a resolver tu problema de impuestos o si otra opción, como un plan de pagos, podría ser más apropiada.
Recuperación del impuesto sobre la nómina
Las empresas que tienen empleados tienen que pagar el impuesto sobre las nóminas por los salarios de sus empleados. Cuando una empresa no paga los impuestos sobre las nóminas, el IRS puede sancionarla, normalmente a través de la multa de recuperación del fondo fiduciario. Un profesional de la resolución de impuestos puede ayudarle a navegar por el proceso cuando el IRS emite una sanción, incluyendo el trabajo con usted para completar el formulario 4180 y ayudarle a prepararse para la entrevista 4180.
Embargos fiscales
Un embargo es una reclamación contra una propiedad que usted posee, como su casa. Si tiene problemas para pagar los impuestos sobre la propiedad, los impuestos federales o los impuestos estatales, la agencia tributaria puede poner un gravamen sobre su casa u otra propiedad valiosa.
Para ayudarle a evitar la ejecución hipotecaria y otras complicaciones, cualquier gravamen sobre una propiedad debe ser eliminado y descargado adecuadamente. La resolución fiscal puede ayudar a proteger su propiedad de los embargos, así como confirmar que cualquier embargo ha sido debidamente descargado o retirado.
Ayuda para el embargo de salarios
Cuando el IRS quiere su dinero, hará todo lo posible para conseguirlo. Una de esas medidas es embargar su salario, haciendo que su sueldo sea menor o inexistente. Parte de la resolución de impuestos implica negociar con el IRS antes de que comience a embargar sus ingresos. Un asesor fiscal puede ayudarle a elaborar un plan de pago para presentar al IRS, demostrándole que puede pagar lo que debe sin que tenga que intervenir y tomar el dinero directamente.
Cuanto antes se resuelva su problema fiscal, mejor. Obtener ayuda profesional para la resolución de impuestos puede significar menos dolores de cabeza y estrés para usted y significa que no paga más de lo necesario al IRS.
¿Cómo le ayuda la resolución fiscal?
Aunque usted tiene la opción de trabajar a través de sus problemas de impuestos con el IRS por su cuenta, a menudo es en su mejor interés para trabajar con profesionales de impuestos que pueden ayudarle a trabajar con el IRS y resolver su problema.
Como contribuyente, usted tiene ciertos derechos, que se describen en la Declaración de Derechos del Contribuyente del IRS. Tiene derecho a:
- Esté informado
- Recibir un servicio de calidad
- No pague más de lo que debe
- Desafía a Hacienda y hazte oír
- Finalidad
- Privacidad
- Recurrir la decisión del IRS
- Mantener la representación
- Confidencialidad
- Un sistema fiscal justo y equitativo
Trabajar con una empresa que ofrece servicios de resolución fiscal le ayuda a garantizar la protección de sus derechos. Una empresa de resolución de impuestos puede ayudar:
Evalúe su situación
El primer paso para trabajar con una empresa de resolución de problemas fiscales es programar una consulta. Durante la reunión, tendrá la oportunidad de explicar su problema particular, y un profesional de impuestos tendrá la oportunidad de revisar su documentación y evaluar su situación.
La consulta puede ayudarle a ver si se beneficia de los servicios ofrecidos por una empresa de resolución de problemas fiscales. También le da al asesor fiscal la oportunidad de conocer su situación más a fondo y de iniciar el proceso de búsqueda de una solución a su problema.
Armar una defensa
Si un asesor fiscal o un agente inscrito cree que su situación se puede resolver, el siguiente paso es crear un plan para ayudarle a trabajar con el IRS y llegar a un acuerdo que satisfaga a todos. Si está siendo auditado, un agente inscrito revisará sus documentos para conocer a fondo su situación antes de preparar una defensa para usted.
En el caso de negociar con el IRS o evitar el embargo de salarios, su asesor fiscal puede elaborar un plan de reembolso que demuestre al IRS que usted puede pagar - o no puede pagar, en algunos casos. Su plan y su defensa pueden evitar que se vea abrumado por una factura de impuestos considerable.
Actuar como intermediario
Usted tiene derecho a la representación en virtud de la Declaración de Derechos del Contribuyente. Su asesor fiscal puede ser el intermediario o mediador entre usted y el IRS. Trabajar con una empresa de resolución de impuestos significa que nunca tendrá que preocuparse de lidiar con el IRS por su cuenta.
Los agentes inscritos y los asesores fiscales tienen años de experiencia trabajando con el IRS y un conocimiento completo de la legislación fiscal. Ellos conocen sus derechos y lo que puede y no puede ser considerado responsable por el IRS. Tener un profesional que lo represente reduce su estrés y aumenta la probabilidad de un resultado a su favor.
